来源: 作者: 发(fā)布日期:2019-08-05
“套路贷”是一种新型黑恶犯罪,是扫黑除恶行动的重点整治领域。目前,全国范围内公检法联合打击“套路贷”违法犯(fàn)罪活动已初(chū)见成(chéng)效(xiào)。
“套路贷”与(yǔ)高(gāo)利贷有(yǒu)诸多相似之处,那(nà)么如何(hé)区分两(liǎng)者?怎样准确识别骗(piàn)术的“套(tào)路”?“套路贷”主要构(gòu)成哪些罪(zuì)名,判处多重的(de)刑罚?
一、套路贷(dài)简(jiǎn)介
(一)“套路贷”的概念
所谓“套(tào)路贷”,并不是一个新的法律上的罪名,而是一类、一系列犯罪行为的统称。其本质上是一系列以借贷为名,骗人钱财的违法犯罪活动。“套路贷”这类犯罪(zuì)行为(wéi)最初起源于(yú)民间高利贷,其后经过不断演变而成为这种不(bú)以获得被害人支付的高额利息为目的,而是以获得被害人财产为目的的犯罪行为。
(二)“套路贷(dài)”VS 高利贷
1.“套路贷”与高利贷的连接(jiē)点(diǎn)
“套(tào)路贷”是高(gāo)利贷不断演化的一个结果,高利贷有(yǒu)如下演变过程。
第一阶段,就是前述比较正常的民间借贷(dài),放贷人是以本金生(shēng)利息,获得利息的(de)回报;
第二阶段,是砍头息,比(bǐ)如借30万元,一(yī)个月利息3万元,先扣掉,借贷人拿到手27万元,借条写30万元,实际(jì)上是以27万元的本金付30万元的利息。
第三阶段,就是目前(qián)我(wǒ)们(men)所面对的“套路贷”,比如借30万元,约定一个月利息3万元,借条(tiáo)要翻倍写60万(wàn)元(yuán),加上银行走流水60万元,还要提供租房、车子等抵押、担(dān)保。
2.“套路(lù)贷”与高利贷的区别
第一,目的不同(tóng)。“套路贷”的“借款”是(shì)被告人侵吞被害人财产(chǎn)的借口,所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被(bèi)害人财物之实。高利贷出借人希望借款人按约定支(zhī)付高额利息并返还本金,目的是为(wéi)了获取高额(é)利息。
第二,手段方法不同。(1)虚(xū)增数额的名目不同。“套(tào)路贷”中虚增数额部分一般是(shì)以担保或(huò)类似名目出现。比如签一个十(shí)年的房(fáng)屋租赁合同,租金(jīn)60万元,对应虚高借条的数额,如果借条(tiáo)数额讨不到,则派人去占被害人的房子,自己住或转租给他人从中获利。高利贷(dài)中本金之外的数额往往以利息名义设定。(2)借(jiè)款人主观认识不同。“套(tào)路贷”的借款人(被害人)往往在签订借款合同时被告知如正常还款,虚增数额不需归还,如果(guǒ)不正(zhèng)常还款才要还虚增的数额,被害人主观上认为对虚增部分不必偿还;高利(lì)贷的借款人对本金之外的高利息部分需要偿还在签订合同时即明知。(3)出借人对“违(wéi)约”的态度不同。“套路贷(dài)”中的犯罪人员为了达到占有虚增(zēng)款项的目(mù)的,往往采取拒接电话、“失踪”等方式(shì),让(ràng)被害人在约定期限内无法还款,而不得不“违约(yuē)”,(实际上这里就是(shì)制造违约的情况。比如(rú),瞿某某(mǒu)案,1月借钱,至8月(yuè)才去讨债,告诉被害人利滚利已经达到90万元;再比如徐某某案,被害人按月(yuè)还利息5万元,并(bìng)按放贷人的要求每月打到徐某某卡里,但(dàn)是,第三个(gè)月,徐(xú)某某(mǒu)等(děng)人要求(qiú)被害人每月到其处报到,否则(zé)就是违约)。高(gāo)利贷的出借方希望借款人尽早还本付息,而(ér)不会故意制造违约。
第三,侵(qīn)害客(kè)体不(bú)同。“套路贷”侵害客(kè)体(tǐ)多(duō)、社会危害大,从诱骗或者强迫被害人签订合(hé)同到暴力讨债、虚(xū)假诉讼(sòng),不仅侵(qīn)害被害人财产权、人身权,还危害公共秩序,破坏金融管理秩序,甚至挑战司法(fǎ)权威,严重妨害司法公正。高利贷主要是破坏金融管理秩序。
第四,法律后果不同。“套路贷”在本质(zhì)上属于违法犯罪行(háng)为,借款本(běn)金和利息不受法律保护。(本金是犯罪工具,利息作为违法所得予以没收)。高利贷体现了双方意思自治,借款(kuǎn)行为本身及一定幅度内的利(lì)息是受法律保(bǎo)护的。根据《最高人民(mín)法院关于审理民间(jiān)借贷案(àn)件适用法律若干问题的规定》,借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。即高利贷本金及法定(dìng)利息(xī)受法(fǎ)律保护,超过法定(dìng)的高(gāo)额利息部分不受法律保护。
(三)当前套路贷的几种模式
第一,B区(qū)典(diǎn)型模式,存(cún)在中介(jiè)团伙以及资方团伙的明确分工,通(tōng)过空放,银行走流水,诱(yòu)使未成年人写下虚高借条,目的在于(yú)获取借条(tiáo)上的数额或(huò)者被害人(rén)的房(fáng)产。该模式典型特征(zhēng)是存在明(míng)显的两个团伙,团伙之间以及内部分工协(xié)作,中介团(tuán)伙负责散布谣言,寻找目标,而后将被害人介绍给资方团伙,资方(fāng)团伙则通过后续的借款以及暴力索债等,实现诈骗未成年人的目的。
第二,F区典型模式(shì)有(yǒu)两种(zhǒng):汽(qì)车抵押模式,存在中介团伙和(hé)敲诈勒索团伙,以被害人汽车为抵押,使(shǐ)其写下(xià)虚高借(jiè)条,而后将车开走,以卖车为名勒索受害人。该模(mó)式特征体现为中介(jiè)团伙招揽顾客,而后将被害(hài)人介绍给出资的敲(qiāo)诈勒索团伙(huǒ),该团伙通(tōng)过以违约金、各种费用(yòng)等名义提高合同借款金额,并欺骗被害人不违约就不需要承(chéng)担借款和利息(xī)之外的钱款,而后(hòu)出资团(tuán)伙即以被(bèi)害人违(wéi)约为由私自开走抵押汽车,勒索被(bèi)害(hài)人高额钱款赎车,否则即将抵押车辆处理掉。无抵押模式(shì),该模式也是团伙作案模式,团伙内部(bù)分工明确(què),共(gòng)同完成敲诈勒(lè)索行为,该(gāi)团伙先由一部分人网上发布(bù)无抵(dǐ)押贷款(kuǎn)信息(xī),吸引被害人,确定好目标后在不给付或仅小额给付贷款本金的情况下,即以公司需要审核资信(xìn)、贷款行业通(tōng)行做法、无抵押需加(jiā)倍担保等为由,欺骗被害人在借条及协议上数(shù)倍填写借款数额,而后犯罪嫌(xián)疑人便(biàn)以借(jiè)条数额进行(háng)敲诈勒索。
第三,J区典型模式,在该区套路贷(dài)案件中,其“专业性”体现更为明显。该模式中,犯罪嫌疑人成立公司,企图以合法(fǎ)的外衣掩盖其非法目的。犯罪嫌疑人通过该公司经营高利(lì)贷业务,但其目的并不是高利贷的高额利息,而是通过虚高借条、银(yín)行走(zǒu)流水等方式,使被害人(rén)写(xiě)下高额借(jiè)条,而后又通过暴力手段、非法拘禁等索取债务,本模式中值(zhí)得(dé)注意的是有律师参与(yǔ)其中,篡改借条,提起虚假诉讼,妄图通过诉讼的方式实现(xiàn)自己的诈骗目的。
二、“套路贷”典型罪名分析
“套路(lù)贷”并不是一个罪名,作为一系列的犯罪行为,会涉及不同(tóng)的罪名。
(一)诈骗罪
诈骗罪,是指以非(fēi)法占有为(wéi)目的,使(shǐ)用欺骗方(fāng)法,骗取数额较大的公私(sī)财物的行为。《刑法》第二百六十六条对(duì)诈骗罪进行了规定。
一般而言,理论上认为,诈(zhà)骗罪的客观方面表现为行为人使(shǐ)用欺诈手段,使他人在产生(或维持)错误认识的情况下处分财产从而遭受(shòu)损(sǔn)失。
具体而言,诈骗罪(zuì)的(de)客观构(gòu)成要件要素主要包(bāo)括:欺(qī)诈行为、错误、财产处分和财产损(sǔn)失四个要素。每前后两个(gè)要素之间(jiān),都具有一种紧(jǐn)密的、连续不断的、引起与被引起的(de)因(yīn)果(guǒ)性关系,由此构成诈骗罪的特殊的构成要件(jiàn)结构。[1]欺诈行为引起(qǐ)错误,错误引起财产处分,财产处(chù)分导致财产损失。
主观构成(chéng)要件要素除(chú)了一般(bān)针对客观构成要件要素的故意之外,还需要有非法占有的目的。诈骗(piàn)罪中的非法占有目的,实际(jì)上是非法牟利目的。此外,还需要注意的是,诈骗结构中不仅存(cún)在着行为人与受骗人,还可能存在其他人。即有(yǒu)可能受骗人并(bìng)不(bú)是财产损失(shī)人。
以上(shàng)海市B区检察院办(bàn)理的套(tào)路贷瞿某等(děng)诈骗案例中,中介团伙和资方团伙(huǒ)共同(tóng)实施了欺诈行为,通过散布“未(wèi)成(chéng)年人借钱不用还(hái)”等谣言(yán),而后空放的手段,诱使未成年人杭某写下虚(xū)高的借条,受害人因此形成的并不需要对借条上的(de)高额数字进行还款,只(zhī)对自己借的数额还款甚至不用还(hái)款的错误认识,而后通过利滚(gǔn)利、平账等方式,借(jiè)款数额不断扩大,而后(hòu)通过暴(bào)力手段索取债务,导致未(wèi)成年人在恐惧中(zhōng)错误的处分了自己房产(其以为是抵押借(jiè)款),最终结(jié)果是未(wèi)成年人杭某名下房产(chǎn)被诈骗团伙瞿某(mǒu)等合伙(huǒ)卖出。本案中,犯罪嫌疑人最初的(de)目的就不是借款的高额利息,而是未成年写下的高额借条上的数额,而(ér)后(hòu)目的演变成未成年人名(míng)下的房产,并一步(bù)步通过(guò)实施欺诈(zhà)行为,使被害人产(chǎn)生错误(wù)认识,基于这(zhè)种错误的认识以(yǐ)及犯罪嫌疑人的暴力手段恐吓等,错误(wù)的处分了(le)自己的财(cái)产从而导致(zhì)了财产的损失。
这里需要(yào)注意的是,虚假诉讼与诈骗罪的一些区(qū)别。在上海市J区检察院办理的套路(lù)贷案件中,涉及律师在明知受害人(rén)没有取得借款的情况下,协助犯罪嫌疑人篡(cuàn)改借款合同,以捏造的事实向法院提起诉(sù)讼,申请诉讼保全被害人的相关财产,并在法庭(tíng)上提供了(le)虚(xū)假的证据,后因相关犯罪嫌疑人被采取强制措施,该律(lǜ)师才申请撤诉、解除诉讼保(bǎo)全。本案中,犯罪嫌疑人与律师以非法占有为(wéi)目的,企图(tú)通(tōng)过提起虚假诉讼(sòng)方(fāng)式骗取他人财产,数(shù)额特别巨大,构成诈骗罪。
本案(àn)中,律(lǜ)师的行为(wéi)完全符合刑法第三百零七条(tiáo)之一的规定,以捏造的事实提起(qǐ)民(mín)事诉(sù)讼,妨害(hài)司法秩序或者严重侵害他人合法权益的(de),处(chù)三年以(yǐ)下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者(zhě)单处罚金;情节严重的,处三年以上七(qī)年以下有期徒刑,并处罚金,构成虚假诉讼(sòng)罪。但是本(běn)条第三款(kuǎn)规定,有第一款行为,非法占有他人财产或者逃(táo)避合法债务(wù),又构成其(qí)他犯罪的,依照处罚较重的规(guī)定定罪从重处罚。故而(ér)本案中,涉案律师是以诈骗罪定罪量刑的。
(二)敲诈勒(lè)索罪
敲诈勒索罪是指基于非法获利的目的,以恐吓行为为手段使他人交付财产(包括(kuò)财物与财产性利益)的行为。《刑法》第二百七十四条对敲诈勒索罪进(jìn)行了规定。敲诈勒索罪的构成要件内容表现为,使用恐吓手(shǒu)段,使他人产生恐惧心理,进而取得财(cái)产。敲诈勒索罪(既遂)具有与诈骗罪相似的基(jī)本结构:对他人实施恐吓行为(wéi)—相对方(fāng)因恐吓产生恐惧心理—相对方因恐惧而处分(或交付)财产—行为人或第三人取得财产—被害人遭(zāo)受财产(chǎn)损失,这五个要素具有原因上的关联,并且存在固定的先后顺序。[2]在套路贷典型案例中,上(shàng)海市F区办理的犯罪嫌疑人以车贷为媒介进(jìn)行的(de)敲诈勒(lè)索行为非常具有(yǒu)代表性。在该案中,犯(fàn)罪嫌疑人包括中介团伙和资(zī)方团伙,中介团伙将被害人介绍给资(zī)方团伙,资方团伙要求(qiú)被害人以车辆作为抵押保证,签订远大于实际借款额的高额借条(借条含高(gāo)额保证金(jīn),犯罪嫌疑人声称不用还(hái)),而后短期内通过故意制造违约的方式(shì)甚至没有违约的情(qíng)况下,将(jiāng)被害人车辆开走,而后打电话勒索被害(hài)人高额赎金(高于借条),并要挟将车辆卖掉,恐(kǒng)吓(xià)不准报警,在此情况下,被害人(rén)迫(pò)于威胁(xié),基本选择了支付高额赎金(jīn)。本案中几(jǐ)十名被害人,被敲诈勒(lè)索金额少则几万元,多则十几万元,都在恐吓胁(xié)迫之下付钱赎车,犯罪嫌疑人利用这种模式,实施了多次敲诈勒索,金额特别巨(jù)大。
(三)非法拘禁(jìn)罪
非法拘禁(jìn)罪(zuì),是指故意非法拘禁他人(rén)或者以其他强制方(fāng)法非法剥夺他(tā)人人身自由的行为(wéi)。《刑法》第二百(bǎi)三十八条对非法(fǎ)拘禁罪(zuì)作了规定。
非法拘禁罪,具体(tǐ)而言,主观方面是故意,即行为人明知会(huì)剥(bāo)夺他(tā)人人身(shēn)自由而(ér)故意为之。犯罪(zuì)动(dòng)机比较多样。犯罪主体是一般主体,没有限定。本(běn)罪的客体是他人(rén)的人身自由,客观方面表现为以非法拘留、禁闭或(huò)者其他强制方法,非法剥夺他人人身自由的行为。非法拘禁罪的成立,行为的非法性是重(chóng)要(yào)的条件。同时,本罪容易与其他犯罪存在牵(qiān)连关系,需要区分一罪还是数(shù)罪。此外,索债(zhài)型非法拘禁是当前比(bǐ)较多发的(de)一种类(lèi)型。
在本次套路贷典(diǎn)型案例中,上海市J区检察院办理的陈某某、韩某等诈骗、敲诈勒索(suǒ)、非法拘禁罪案(àn)中,非法拘禁(jìn)罪非常典型。在该案中,被害人许某向犯罪嫌(xián)疑人陈某某、韩(hán)某等开设(shè)的(de)高利贷公司借钱20万(wàn)元,取得借款(kuǎn)当天,犯罪嫌疑人陈某某(mǒu)等六人即跟随许某确保其还钱,在发现许某无法当日还款的情况(kuàng)下,将许某带至某宾馆拘禁,并进行殴(ōu)打,直至次(cì)日许某家人筹款(kuǎn)20.5万元。该案中,犯罪(zuì)嫌疑人的行为是典型的索取债务型的非法拘禁,债务确实存在,几名犯罪嫌疑人采取了将(jiāng)徐某拘禁在宾馆房间限制许某自由的方式索要债务,并且存在殴打行为,符合非(fēi)法拘禁罪第一款、第三款的情形。值得注意的是,该案中,同时存在敲诈勒索行为以及诈(zhà)骗行为(wéi),数罪并罚,并非牵连犯。
(四)寻衅滋事罪
寻(xún)衅滋事(shì)罪(zuì),是指出于发泄情绪、逞强耍(shuǎ)横的动机,在公共场所无事生非,起哄闹事,随意(yì)殴打、追逐(zhú)、拦截、辱骂、恐吓他人,强夺硬要,任意毁损,占用公(gōng)私财务,破坏公共秩序,情节恶劣、后果严重(chóng)的行为。《刑法》第(dì)二百九十三(sān)条对其进行了规定。从构成(chéng)要件来说,寻(xún)衅滋事罪的主体为一般主体,不存在争议。客体方面,侵犯(fàn)的应该是社会秩序,该社会秩序是指公共秩序(xù),包括公共场所秩序(xù)和非公(gōng)共(gòng)场(chǎng)所秩序。寻衅滋事罪的主观方面应当是直接(jiē)故意,行为内容(róng)均应是作为,不包括不作为。客观方面,该罪存在一定的模糊性,法律以及司法(fǎ)解释通过列举的方式(shì)对其进行了分类概括。在套路贷案例中,可能涉及寻(xún)衅滋事罪的情(qíng)况是在催讨债务中,对整个债务(wù)关系并不清楚,仅参与其中一两次向(xiàng)被害(hài)人及其家属的辱骂、恐吓以及(jí)堵门等行为,在(zài)不构成敲诈勒索、诈骗的情况下,以寻衅滋(zī)事罪定罪。
三、“套路贷”案件的法律适用
(一(yī))法律适用问题
“套路贷”是一个通常说法,刑法上并没有这样(yàng)一个罪名,和“碰瓷”比较相似,后者涉及交通肇事、敲诈勒索、诈骗(piàn)、以危险(xiǎn)方法危害公共(gòng)安全罪等(děng)。“套路贷”涉及的罪名(míng)更(gèng)加丰富,包括,诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、抢劫、寻衅滋(zī)事、虚假诉讼、虚假诉讼与诈骗罪的竞合等等。
从总体原则来说,定罪上从(cóng)严。
涉及具体适用,可(kě)以从如(rú)下几方面来逐步分析:
1.罪名的选择适用
首先,“套路贷”犯罪的(de)本质特征是犯罪分子(zǐ)非法侵占被害人及其近亲属的合法财产,属于侵(qīn)财类犯罪,一般以诈骗罪定罪处罚。
其次,如果被(bèi)告人在“索债”时采用了殴打、非法拘禁等暴力手段,或者以对被害人及其近亲属实施暴(bào)力相威胁,符合抢劫罪或者(zhě)敲诈勒索(suǒ)罪的(de)行为特征的,以相关(guān)罪名定罪处罚。期间有非法拘禁行为的,情节严重的,以(yǐ)非法拘禁罪认定。
对于“套路(lù)贷”犯罪行(háng)为(wéi)同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢(qiǎng)劫罪等多种犯罪的情况(kuàng),依照刑法规定进行数罪并罚或者选择处罚较重(chóng)的罪名定罪(zuì)处罚(比如,诈骗与敲诈勒索的比较,敲诈勒索是重罪)。
如果(guǒ)以捏造的事实提起民事诉讼,妨害司法秩序或者严重(chóng)侵害他人合(hé)法权益的(de),以虚假诉讼认定。
需要(yào)注意的是,《刑法》第三(sān)百零七条(tiáo)之一第三款的规定,有第一款行为,非法占有他人财产(chǎn)或者逃避合法债务,又构成其他犯罪的,依照处罚较重的(de)规(guī)定定罪从重处罚。这里一般是虚假(jiǎ)诉讼与诈骗罪相比较,以诈骗罪定罪从重处罚。如果这里面有司法工作(zuò)人员利用职(zhí)权参与犯罪的,从重处罚。
此外,对于“套路贷”公司(sī)或者团伙里的工作人员、马仔,如果主观上明(míng)知老板、股(gǔ)东、核(hé)心成员是在实施“套(tào)路贷”,认定为共同犯罪;如果的确就参加一、两次,主观上不明(míng)知是“套路贷”,以为就(jiù)是帮(bāng)老板讨(tǎo)高利贷,构成(chéng)寻(xún)衅滋事罪的,依法认定。
2.关于主从犯的认定
(1)犯罪集团的认定
对“套路贷”共同犯罪,确(què)有(yǒu)证据(jù)证明三人以上(shàng)组成(chéng)较为严密和固定的犯罪组(zǔ)织,有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪,已经形成犯(fàn)罪集团的,应当(dāng)认(rèn)定为犯罪(zuì)集团。比如,J区法院判决的陈某某等人以上海(hǎi)衡燊商(shāng)务咨询(xún)有限公司作为运作主体,实施套(tào)路贷犯罪,依法认定犯(fàn)罪集团。
F区检察(chá)院的案子,汪某某等16人敲诈勒索案,是一个组织和运行较为松散的团伙,各成(chéng)员间既相互共同作案,也分别各(gè)自作案,套路贷中间有高利贷、分赃并不以(yǐ)一(yī)定的架构来分,基本上是(shì)谁(shuí)参与谁分赃,最终未认定犯罪集团
(2)主从犯的认定
对于犯罪集团的首(shǒu)要分子,以按照集团(tuán)所犯的全部罪行处罚。对于犯(fàn)罪集团的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部(bù)犯罪处罚。
对于全程参与的马仔,以其(qí)参与的所有犯罪认定从犯。
对于个别(bié)事(shì)实、个别环节参与的马仔,如(rú)果是起(qǐ)主要作用(yòng)的实行犯,以其参与的犯罪(zuì)认定为主犯,如果起帮助、次要作(zuò)用,以其(qí)参(cān)与(yǔ)的犯罪认定为从犯。
3.关于犯罪金额的认定
(1)司法实践中,一般以被害人失去的财物认定。如B区检察院办理的瞿某某案,部分观点认定以瞿某某占有的95.2万元来认定,最终是以被(bèi)害(hài)人失去的一套房子来认定,194万元。
(2)在“套路贷”犯罪数额的(de)认定上,把握“套路(lù)贷”行为的犯罪本质,将其与民间借贷区别开来,从整体上对其予以否定性评价。
被告人(rén)在借贷过程中(zhōng)以“违(wéi)约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义收取(qǔ)的费用,均(jun1)纳入犯罪数额予以认定。
除了借款人实际收到的本金外(wài),双方(fāng)约定的利息不受法律保护,应当计(jì)入犯罪(zuì)数额,不应当从犯罪数额中扣除。
4.关于既遂、未遂的认定
(1)被害人失去的数额认定既遂,未失去仅被骗借条的,认定未遂。
(2)对于被申请(qǐng)诉前财产保全,查封、扣押、冻结的,只要没(méi)有被划转,认定(dìng)未(wèi)遂。
此外,对于法院一审(shěn)判决败诉的但是还没执行的,如何认定既未遂(suí)以及对于已(yǐ)经进入执行程序的,还没执行的,如何认(rèn)定既未遂,目前尚未(wèi)形成(chéng)统一意见,有待在接(jiē)下来的司法实践中不断摸索(suǒ)总结。
(二)“套路贷”案件的证据要点
1.客(kè)观证据,列举如下:
(1)以从事套路贷为业的犯罪(zuì)集团或犯罪团(tuán)伙的证据。
包括:公司工商(shāng)登(dēng)记资料(liào)、股(gǔ)东情况、名片、公司的搜查及借条(tiáo)、借款(kuǎn)协议、房屋租赁合同等书证的扣(kòu)押。
(2)虚高借条。
(3)银行卡明细,特别是取现(xiàn)和转账的(de)情况
(4)担保合同。
(5)平账的借条、担保(bǎo)合同(tóng)等书证。
(6)民(mín)事(shì)诉讼的资料,一般(bān)要去法院档案(àn)室调(diào)取
(7)房屋被网签的证据。
(8)暴力(lì)讨债的证据,如喷油漆、至派出所报案、被害人身上的伤势、用于暴力讨债的相关工具。
(9)非法拘禁的证据如宾馆登记、宾馆的监控录像等。
(10)对于被(bèi)害人所称柜台上取现或直接给现金给嫌疑人,柜台的监控录像。
(11)嫌疑人用于购买(mǎi)房(fáng)屋的资金来源等等。
(12)手机通话记录(lù),微信聊天记录等。手机机主姓名以及(jí)与嫌疑人的关系也要调取。如B区办理的瞿某某案,手机通话记录与钱进出被害人卡的时间高度吻合。
2.主观证据,列举如下:
(1)各犯罪嫌疑人对于犯罪(zuì)集团、犯罪团伙成立、成员(yuán)、投资入股、分成、工资(zī)等言语(yǔ)证(zhèng)据。
(2)犯(fàn)罪集团(tuán)、犯罪团伙内部人员的分工
(3)马仔对于套路贷“主观明知”方面的证据
(4)后平账对于前平账是(shì)套路贷“主观明知”方面的证据,反之亦然。
(5)多名被害人之间关于被骗的“同样套路”的印证。
(6)被害人对(duì)嫌疑人的辨认(rèn),要尽量详细,比如:带我去农业银行(háng)吴(wú)淞支行转(zhuǎn)账的张三。包括籍贯、口音、身形等方面的描述。
(7)要以被害人陈述为纲,各嫌疑人供述为内容,进行比对,固定具体犯罪(zuì)事实方面的证据。
(8)关于诈骗、威胁、要胁等言词(cí)证据的固定。