“套路贷”是一种新型黑恶犯罪，是扫黑除恶行动的重点整治领域。目前，全国范围内公检法联合打击“套路贷”违法犯（fàn）罪活动已初（chū）见成（chéng）效（xiào）。

“套路贷”与（yǔ）高（gāo）利贷有（yǒu）诸多相似之处，那（nà）么如何（hé）区分两（liǎng）者？怎样准确识别骗（piàn）术的“套（tào）路”？“套路贷”主要构（gòu）成哪些罪（zuì）名，判处多重的（de）刑罚？

一、套路贷（dài）简（jiǎn）介

（一）“套路贷”的概念

所谓“套（tào）路贷”，并不是一个新的法律上的罪名，而是一类、一系列犯罪行为的统称。其本质上是一系列以借贷为名，骗人钱财的违法犯罪活动。“套路贷”这类犯罪（zuì）行为（wéi）最初起源于（yú）民间高利贷，其后经过不断演变而成为这种不（bú）以获得被害人支付的高额利息为目的，而是以获得被害人财产为目的的犯罪行为。

（二）“套路贷（dài）”VS 高利贷

1.“套路贷”与高利贷的连接（jiē）点（diǎn）　

“套（tào）路贷”是高（gāo）利贷不断演化的一个结果，高利贷有（yǒu）如下演变过程。

第一阶段，就是前述比较正常的民间借贷（dài），放贷人是以本金生（shēng）利息，获得利息的（de）回报；

第二阶段，是砍头息，比（bǐ）如借30万元，一（yī）个月利息3万元，先扣掉，借贷人拿到手27万元，借条写30万元，实际（jì）上是以27万元的本金付30万元的利息。

第三阶段，就是目前（qián）我（wǒ）们（men）所面对的“套路贷”，比如借30万元，约定一个月利息3万元，借条（tiáo）要翻倍写60万（wàn）元（yuán），加上银行走流水60万元，还要提供租房、车子等抵押、担（dān）保。

2.“套路（lù）贷”与高利贷的区别

第一，目的不同（tóng）。“套路贷”的“借款”是（shì）被告人侵吞被害人财产（chǎn）的借口，所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被（bèi）害人财物之实。高利贷出借人希望借款人按约定支（zhī）付高额利息并返还本金，目的是为（wéi）了获取高额（é）利息。

第二，手段方法不同。（1）虚（xū）增数额的名目不同。“套（tào）路贷”中虚增数额部分一般是（shì）以担保或（huò）类似名目出现。比如签一个十（shí）年的房（fáng）屋租赁合同，租金（jīn）60万元，对应虚高借条的数额，如果借条（tiáo）数额讨不到，则派人去占被害人的房子，自己住或转租给他人从中获利。高利贷（dài）中本金之外的数额往往以利息名义设定。（2）借（jiè）款人主观认识不同。“套（tào）路贷”的借款人（被害人）往往在签订借款合同时被告知如正常还款，虚增数额不需归还，如果（guǒ）不正（zhèng）常还款才要还虚增的数额，被害人主观上认为对虚增部分不必偿还；高利（lì）贷的借款人对本金之外的高利息部分需要偿还在签订合同时即明知。（3）出借人对“违（wéi）约”的态度不同。“套路贷（dài）”中的犯罪人员为了达到占有虚增（zēng）款项的目（mù）的，往往采取拒接电话、“失踪”等方式（shì），让（ràng）被害人在约定期限内无法还款，而不得不“违约（yuē）”，（实际上这里就是（shì）制造违约的情况。比如（rú），瞿某某（mǒu）案，1月借钱，至8月（yuè）才去讨债，告诉被害人利滚利已经达到90万元；再比如徐某某案，被害人按月（yuè）还利息5万元，并（bìng）按放贷人的要求每月打到徐某某卡里，但（dàn）是，第三个（gè）月，徐（xú）某某（mǒu）等（děng）人要求（qiú）被害人每月到其处报到，否则（zé）就是违约）。高（gāo）利贷的出借方希望借款人尽早还本付息，而（ér）不会故意制造违约。

第三，侵（qīn）害客（kè）体不（bú）同。“套路贷”侵害客（kè）体（tǐ）多（duō）、社会危害大，从诱骗或者强迫被害人签订合（hé）同到暴力讨债、虚（xū）假诉讼（sòng），不仅侵（qīn）害被害人财产权、人身权，还危害公共秩序，破坏金融管理秩序，甚至挑战司法（fǎ）权威，严重妨害司法公正。高利贷主要是破坏金融管理秩序。

第四，法律后果不同。“套路贷”在本质（zhì）上属于违法犯罪行（háng）为，借款本（běn）金和利息不受法律保护。（本金是犯罪工具，利息作为违法所得予以没收）。高利贷体现了双方意思自治，借款（kuǎn）行为本身及一定幅度内的利（lì）息是受法律保（bǎo）护的。根据《最高人民（mín）法院关于审理民间（jiān）借贷案（àn）件适用法律若干问题的规定》，借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。即高利贷本金及法定（dìng）利息（xī）受法（fǎ）律保护，超过法定（dìng）的高（gāo）额利息部分不受法律保护。

（三）当前套路贷的几种模式

第一，B区（qū）典（diǎn）型模式，存（cún）在中介（jiè）团伙以及资方团伙的明确分工，通（tōng）过空放，银行走流水，诱（yòu）使未成年人写下虚高借条，目的在于（yú）获取借条（tiáo）上的数额或（huò）者被害人（rén）的房（fáng）产。该模式典型特征（zhēng）是存在明（míng）显的两个团伙，团伙之间以及内部分工协（xié）作，中介团（tuán）伙负责散布谣言，寻找目标，而后将被害人介绍给资方团伙，资方（fāng）团伙则通过后续的借款以及暴力索债等，实现诈骗未成年人的目的。

第二，F区典型模式（shì）有（yǒu）两种（zhǒng）：汽（qì）车抵押模式，存在中介团伙和（hé）敲诈勒索团伙，以被害人汽车为抵押，使（shǐ）其写下（xià）虚高借（jiè）条，而后将车开走，以卖车为名勒索受害人。该模（mó）式特征体现为中介（jiè）团伙招揽顾客，而后将被害（hài）人介绍给出资的敲（qiāo）诈勒索团伙（huǒ），该团伙通（tōng）过以违约金、各种费用（yòng）等名义提高合同借款金额，并欺骗被害人不违约就不需要承（chéng）担借款和利息（xī）之外的钱款，而后（hòu）出资团（tuán）伙即以被（bèi）害人违（wéi）约为由私自开走抵押汽车，勒索被（bèi）害（hài）人高额钱款赎车，否则即将抵押车辆处理掉。无抵押模式（shì），该模式也是团伙作案模式，团伙内部（bù）分工明确（què），共（gòng）同完成敲诈勒（lè）索行为，该（gāi）团伙先由一部分人网上发布（bù）无抵（dǐ）押贷款（kuǎn）信息（xī），吸引被害人，确定好目标后在不给付或仅小额给付贷款本金的情况下，即以公司需要审核资信（xìn）、贷款行业通（tōng）行做法、无抵押需加（jiā）倍担保等为由，欺骗被害人在借条及协议上数（shù）倍填写借款数额，而后犯罪嫌（xián）疑人便（biàn）以借（jiè）条数额进行（háng）敲诈勒索。

第三，J区典型模式，在该区套路贷（dài）案件中，其“专业性”体现更为明显。该模式中，犯罪嫌疑人成立公司，企图以合法（fǎ）的外衣掩盖其非法目的。犯罪嫌疑人通过该公司经营高利（lì）贷业务，但其目的并不是高利贷的高额利息，而是通过虚高借条、银（yín）行走（zǒu）流水等方式，使被害人（rén）写（xiě）下高额借（jiè）条，而后又通过暴力手段、非法拘禁等索取债务，本模式中值（zhí）得（dé）注意的是有律师参与（yǔ）其中，篡改借条，提起虚假诉讼，妄图通过诉讼的方式实现（xiàn）自己的诈骗目的。

二、“套路贷”典型罪名分析

“套路（lù）贷”并不是一个罪名，作为一系列的犯罪行为，会涉及不同（tóng）的罪名。

（一）诈骗罪

诈骗罪，是指以非（fēi）法占有为（wéi）目的，使（shǐ）用欺骗方（fāng）法，骗取数额较大的公私（sī）财物的行为。《刑法》第二百六十六条对（duì）诈骗罪进行了规定。

一般而言，理论上认为，诈（zhà）骗罪的客观方面表现为行为人使（shǐ）用欺诈手段，使他人在产生（或维持）错误认识的情况下处分财产从而遭受（shòu）损（sǔn）失。

具体而言，诈骗罪（zuì）的（de）客观构（gòu）成要件要素主要包（bāo）括：欺（qī）诈行为、错误、财产处分和财产损（sǔn）失四个要素。每前后两个（gè）要素之间（jiān），都具有一种紧（jǐn）密的、连续不断的、引起与被引起的（de）因（yīn）果（guǒ）性关系，由此构成诈骗罪的特殊的构成要件（jiàn）结构。[1]欺诈行为引起（qǐ）错误，错误引起财产处分，财产处（chù）分导致财产损失。

主观构成（chéng）要件要素除（chú）了一般（bān）针对客观构成要件要素的故意之外，还需要有非法占有的目的。诈骗（piàn）罪中的非法占有目的，实际（jì）上是非法牟利目的。此外，还需要注意的是，诈骗结构中不仅存（cún）在着行为人与受骗人，还可能存在其他人。即有（yǒu）可能受骗人并（bìng）不（bú）是财产损失（shī）人。

以上（shàng）海市B区检察院办（bàn）理的套（tào）路贷瞿某等（děng）诈骗案例中，中介团伙和资方团伙（huǒ）共同（tóng）实施了欺诈行为，通过散布“未（wèi）成（chéng）年人借钱不用还（hái）”等谣言（yán），而后空放的手段，诱使未成年人杭某写下虚（xū）高的借条，受害人因此形成的并不需要对借条上的（de）高额数字进行还款，只（zhī）对自己借的数额还款甚至不用还（hái）款的错误认识，而后通过利滚（gǔn）利、平账等方式，借（jiè）款数额不断扩大，而后（hòu）通过暴（bào）力手段索取债务，导致未（wèi）成年人在恐惧中（zhōng）错误的处分了自己房产（其以为是抵押借（jiè）款），最终结（jié）果是未（wèi）成年人杭某名下房产（chǎn）被诈骗团伙瞿某（mǒu）等合伙（huǒ）卖出。本案中，犯罪嫌疑人最初的（de）目的就不是借款的高额利息，而是未成年写下的高额借条上的数额，而（ér）后（hòu）目的演变成未成年人名（míng）下的房产，并一步（bù）步通过（guò）实施欺诈（zhà）行为，使被害人产（chǎn）生错误（wù）认识，基于这（zhè）种错误的认识以（yǐ）及犯罪嫌疑人的暴力手段恐吓等，错误（wù）的处分了（le）自己的财（cái）产从而导致（zhì）了财产的损失。

这里需要（yào）注意的是，虚假诉讼与诈骗罪的一些区（qū）别。在上海市J区检察院办理的套路（lù）贷案件中，涉及律师在明知受害人（rén）没有取得借款的情况下，协助犯罪嫌疑人篡（cuàn）改借款合同，以捏造的事实向法院提起诉（sù）讼，申请诉讼保全被害人的相关财产，并在法庭（tíng）上提供了（le）虚（xū）假的证据，后因相关犯罪嫌疑人被采取强制措施，该律（lǜ）师才申请撤诉、解除诉讼保（bǎo）全。本案中，犯罪嫌疑人与律师以非法占有为（wéi）目的，企图（tú）通（tōng）过提起虚假诉讼（sòng）方（fāng）式骗取他人财产，数（shù）额特别巨大，构成诈骗罪。

本案（àn）中，律（lǜ）师的行为（wéi）完全符合刑法第三百零七条（tiáo）之一的规定，以捏造的事实提起（qǐ）民（mín）事诉（sù）讼，妨害（hài）司法秩序或者严重侵害他人合法权益的（de），处（chù）三年以（yǐ）下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者（zhě）单处罚金；情节严重的，处三年以上七（qī）年以下有期徒刑，并处罚金，构成虚假诉讼（sòng）罪。但是本（běn）条第三款（kuǎn）规定，有第一款行为，非法占有他人财产或者逃（táo）避合法债务（wù），又构成其（qí）他犯罪的，依照处罚较重的规（guī）定定罪从重处罚。故而（ér）本案中，涉案律师是以诈骗罪定罪量刑的。

（二）敲诈勒（lè）索罪

敲诈勒索罪是指基于非法获利的目的，以恐吓行为为手段使他人交付财产（包括（kuò）财物与财产性利益）的行为。《刑法》第二百七十四条对敲诈勒索罪进（jìn）行了规定。敲诈勒索罪的构成要件内容表现为，使用恐吓手（shǒu）段，使他人产生恐惧心理，进而取得财（cái）产。敲诈勒索罪（既遂）具有与诈骗罪相似的基（jī）本结构：对他人实施恐吓行为（wéi）—相对方（fāng）因恐吓产生恐惧心理—相对方因恐惧而处分（或交付）财产—行为人或第三人取得财产—被害人遭（zāo）受财产（chǎn）损失，这五个要素具有原因上的关联，并且存在固定的先后顺序。[2]在套路贷典型案例中，上（shàng）海市F区办理的犯罪嫌疑人以车贷为媒介进（jìn）行的（de）敲诈勒（lè）索行为非常具有（yǒu）代表性。在该案中，犯（fàn）罪嫌疑人包括中介团伙和资（zī）方团伙，中介团伙将被害人介绍给资（zī）方团伙，资方团伙要求（qiú）被害人以车辆作为抵押保证，签订远大于实际借款额的高额借条（借条含高（gāo）额保证金（jīn），犯罪嫌疑人声称不用还（hái）），而后短期内通过故意制造违约的方式（shì）甚至没有违约的情（qíng）况下，将（jiāng）被害人车辆开走，而后打电话勒索被害（hài）人高额赎金（高于借条），并要挟将车辆卖掉，恐（kǒng）吓（xià）不准报警，在此情况下，被害人（rén）迫（pò）于威胁（xié），基本选择了支付高额赎金（jīn）。本案中几（jǐ）十名被害人，被敲诈勒（lè）索金额少则几万元，多则十几万元，都在恐吓胁（xié）迫之下付钱赎车，犯罪嫌疑人利用这种模式，实施了多次敲诈勒索，金额特别巨（jù）大。

（三）非法拘禁（jìn）罪

非法拘禁（jìn）罪（zuì），是指故意非法拘禁他人（rén）或者以其他强制方（fāng）法非法剥夺他（tā）人人身自由的行为（wéi）。《刑法》第二百（bǎi）三十八条对非法（fǎ）拘禁罪（zuì）作了规定。

非法拘禁罪，具体（tǐ）而言，主观方面是故意，即行为人明知会（huì）剥（bāo）夺他（tā）人人身（shēn）自由而（ér）故意为之。犯罪（zuì）动（dòng）机比较多样。犯罪主体是一般主体，没有限定。本（běn）罪的客体是他人（rén）的人身自由，客观方面表现为以非法拘留、禁闭或（huò）者其他强制方法，非法剥夺他人人身自由的行为。非法拘禁罪的成立，行为的非法性是重（chóng）要（yào）的条件。同时，本罪容易与其他犯罪存在牵（qiān）连关系，需要区分一罪还是数（shù）罪。此外，索债（zhài）型非法拘禁是当前比（bǐ）较多发的（de）一种类（lèi）型。

在本次套路贷典（diǎn）型案例中，上海市J区检察院办理的陈某某、韩某等诈骗、敲诈勒索（suǒ）、非法拘禁罪案（àn）中，非法拘禁（jìn）罪非常典型。在该案中，被害人许某向犯罪嫌（xián）疑人陈某某、韩（hán）某等开设（shè）的（de）高利贷公司借钱20万（wàn）元，取得借款（kuǎn）当天，犯罪嫌疑人陈某某（mǒu）等六人即跟随许某确保其还钱，在发现许某无法当日还款的情况（kuàng）下，将许某带至某宾馆拘禁，并进行殴（ōu）打，直至次（cì）日许某家人筹款（kuǎn）20.5万元。该案中，犯罪（zuì）嫌疑人的行为是典型的索取债务型的非法拘禁，债务确实存在，几名犯罪嫌疑人采取了将（jiāng）徐某拘禁在宾馆房间限制许某自由的方式索要债务，并且存在殴打行为，符合非（fēi）法拘禁罪第一款、第三款的情形。值得注意的是，该案中，同时存在敲诈勒索行为以及诈（zhà）骗行为（wéi），数罪并罚，并非牵连犯。

（四）寻衅滋事罪

寻（xún）衅滋事（shì）罪（zuì），是指出于发泄情绪、逞强耍（shuǎ）横的动机，在公共场所无事生非，起哄闹事，随意（yì）殴打、追逐（zhú）、拦截、辱骂、恐吓他人，强夺硬要，任意毁损，占用公（gōng）私财务，破坏公共秩序，情节恶劣、后果严重（chóng）的行为。《刑法》第（dì）二百九十三（sān）条对其进行了规定。从构成（chéng）要件来说，寻（xún）衅滋事罪的主体为一般主体，不存在争议。客体方面，侵犯（fàn）的应该是社会秩序，该社会秩序是指公共秩序（xù），包括公共场所秩序（xù）和非公（gōng）共（gòng）场（chǎng）所秩序。寻衅滋事罪的主观方面应当是直接（jiē）故意，行为内容（róng）均应是作为，不包括不作为。客观方面，该罪存在一定的模糊性，法律以及司法（fǎ）解释通过列举的方式（shì）对其进行了分类概括。在套路贷案例中，可能涉及寻（xún）衅滋事罪的情（qíng）况是在催讨债务中，对整个债务（wù）关系并不清楚，仅参与其中一两次向（xiàng）被害（hài）人及其家属的辱骂、恐吓以及（jí）堵门等行为，在（zài）不构成敲诈勒索、诈骗的情况下，以寻衅滋（zī）事罪定罪。

三、“套路贷”案件的法律适用

（一（yī））法律适用问题

“套路贷”是一个通常说法，刑法上并没有这样（yàng）一个罪名，和“碰瓷”比较相似，后者涉及交通肇事、敲诈勒索、诈骗（piàn）、以危险（xiǎn）方法危害公共（gòng）安全罪等（děng）。“套路贷”涉及的罪名（míng）更（gèng）加丰富，包括，诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、抢劫、寻衅滋（zī）事、虚假诉讼、虚假诉讼与诈骗罪的竞合等等。

从总体原则来说，定罪上从（cóng）严。

涉及具体适用，可（kě）以从如（rú）下几方面来逐步分析：

1．罪名的选择适用

首先，“套路贷”犯罪的（de）本质特征是犯罪分子（zǐ）非法侵占被害人及其近亲属的合法财产，属于侵（qīn）财类犯罪，一般以诈骗罪定罪处罚。

其次，如果被（bèi）告人在“索债”时采用了殴打、非法拘禁等暴力手段，或者以对被害人及其近亲属实施暴（bào）力相威胁，符合抢劫罪或者（zhě）敲诈勒索（suǒ）罪的（de）行为特征的，以相关（guān）罪名定罪处罚。期间有非法拘禁行为的，情节严重的，以（yǐ）非法拘禁罪认定。

对于“套路（lù）贷”犯罪行（háng）为（wéi）同时构成诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢（qiǎng）劫罪等多种犯罪的情况（kuàng），依照刑法规定进行数罪并罚或者选择处罚较重（chóng）的罪名定罪（zuì）处罚（比如，诈骗与敲诈勒索的比较，敲诈勒索是重罪）。

如果（guǒ）以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重（chóng）侵害他人合（hé）法权益的（de），以虚假诉讼认定。

需要（yào）注意的是，《刑法》第三（sān）百零七条（tiáo）之一第三款的规定，有第一款行为，非法占有他人财产（chǎn）或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的（de）规（guī）定定罪从重处罚。这里一般是虚假（jiǎ）诉讼与诈骗罪相比较，以诈骗罪定罪从重处罚。如果这里面有司法工作（zuò）人员利用职（zhí）权参与犯罪的，从重处罚。

此外，对于“套路贷”公司（sī）或者团伙里的工作人员、马仔，如果主观上明（míng）知老板、股（gǔ）东、核（hé）心成员是在实施“套（tào）路贷”，认定为共同犯罪；如果的确就参加一、两次，主观上不明（míng）知是“套路贷”，以为就（jiù）是帮（bāng）老板讨（tǎo）高利贷，构成（chéng）寻（xún）衅滋事罪的，依法认定。

2．关于主从犯的认定

（1）犯罪集团的认定

对“套路贷”共同犯罪，确（què）有（yǒu）证据（jù）证明三人以上（shàng）组成（chéng）较为严密和固定的犯罪组（zǔ）织，有预谋、有计划地实施“套路贷”犯罪，已经形成犯（fàn）罪集团的，应当（dāng）认（rèn）定为犯罪（zuì）集团。比如，J区法院判决的陈某某等人以上海（hǎi）衡燊商（shāng）务咨询（xún）有限公司作为运作主体，实施套（tào）路贷犯罪，依法认定犯（fàn）罪集团。

F区检察（chá）院的案子，汪某某等16人敲诈勒索案，是一个组织和运行较为松散的团伙，各成（chéng）员间既相互共同作案，也分别各（gè）自作案，套路贷中间有高利贷、分赃并不以（yǐ）一（yī）定的架构来分，基本上是（shì）谁（shuí）参与谁分赃，最终未认定犯罪集团

（2）主从犯的认定

对于犯罪集团的首（shǒu）要分子，以按照集团（tuán）所犯的全部罪行处罚。对于犯（fàn）罪集团的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部（bù）犯罪处罚。

对于全程参与的马仔，以其（qí）参与的所有犯罪认定从犯。

对于个别（bié）事（shì）实、个别环节参与的马仔，如（rú）果是起（qǐ）主要作用（yòng）的实行犯，以其参与的犯罪（zuì）认定为主犯，如果起帮助、次要作（zuò）用，以其（qí）参（cān）与（yǔ）的犯罪认定为从犯。

3．关于犯罪金额的认定

（1）司法实践中，一般以被害人失去的财物认定。如B区检察院办理的瞿某某案，部分观点认定以瞿某某占有的95.2万元来认定，最终是以被（bèi）害（hài）人失去的一套房子来认定，194万元。

（2）在“套路贷”犯罪数额的（de）认定上，把握“套路（lù）贷”行为的犯罪本质，将其与民间借贷区别开来，从整体上对其予以否定性评价。

被告人（rén）在借贷过程中（zhōng）以“违（wéi）约金”“保证金”“中介费”“服务费”等各种名义收取（qǔ）的费用，均（jun1）纳入犯罪数额予以认定。

除了借款人实际收到的本金外（wài），双方（fāng）约定的利息不受法律保护，应当计（jì）入犯罪（zuì）数额，不应当从犯罪数额中扣除。

4．关于既遂、未遂的认定

（1）被害人失去的数额认定既遂，未失去仅被骗借条的，认定未遂。

（2）对于被申请（qǐng）诉前财产保全，查封、扣押、冻结的，只要没（méi）有被划转，认定（dìng）未（wèi）遂。

此外，对于法院一审（shěn）判决败诉的但是还没执行的，如何认定既未遂（suí）以及对于已（yǐ）经进入执行程序的，还没执行的，如何认（rèn）定既未遂，目前尚未（wèi）形成（chéng）统一意见，有待在接（jiē）下来的司法实践中不断摸索（suǒ）总结。

（二）“套路贷”案件的证据要点

1．客（kè）观证据，列举如下：

（1）以从事套路贷为业的犯罪（zuì）集团或犯罪团（tuán）伙的证据。

包括：公司工商（shāng）登（dēng）记资料（liào）、股（gǔ）东情况、名片、公司的搜查及借条（tiáo）、借款（kuǎn）协议、房屋租赁合同等书证的扣（kòu）押。

（2）虚高借条。

（3）银行卡明细，特别是取现（xiàn）和转账的（de）情况

（4）担保合同。

（5）平账的借条、担保（bǎo）合同（tóng）等书证。

（6）民（mín）事（shì）诉讼的资料，一般（bān）要去法院档案（àn）室调（diào）取

（7）房屋被网签的证据。

（8）暴力（lì）讨债的证据，如喷油漆、至派出所报案、被害人身上的伤势、用于暴力讨债的相关工具。

（9）非法拘禁的证据如宾馆登记、宾馆的监控录像等。

（10）对于被（bèi）害人所称柜台上取现或直接给现金给嫌疑人，柜台的监控录像。

（11）嫌疑人用于购买（mǎi）房（fáng）屋的资金来源等等。

（12）手机通话记录（lù），微信聊天记录等。手机机主姓名以及（jí）与嫌疑人的关系也要调取。如B区办理的瞿某某案，手机通话记录与钱进出被害人卡的时间高度吻合。

2．主观证据，列举如下：

（1）各犯罪嫌疑人对于犯罪（zuì）集团、犯罪团伙成立、成员（yuán）、投资入股、分成、工资（zī）等言语（yǔ）证（zhèng）据。

（2）犯（fàn）罪集团（tuán）、犯罪团伙内部人员的分工

（3）马仔对于套路贷“主观明知”方面的证据

（4）后平账对于前平账是（shì）套路贷“主观明知”方面的证据，反之亦然。

（5）多名被害人之间关于被骗的“同样套路”的印证。

（6）被害人对（duì）嫌疑人的辨认（rèn），要尽量详细，比如：带我去农业银行（háng）吴（wú）淞支行转（zhuǎn）账的张三。包括籍贯、口音、身形等方面的描述。

（7）要以被害人陈述为纲，各嫌疑人供述为内容，进行比对，固定具体犯罪（zuì）事实方面的证据。

（8）关于诈骗、威胁、要胁等言词（cí）证据的固定。